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技术驱动金融升级 凤凰金融发力海外市场深耕智能投顾

2018-11-03 11:53:20 来源:中国网

  近年来,金融服务业在大数据、人工智能等技术驱动下不断升级,各类智能金融产品应运而生。各大金融服务公司也都纷纷涉足智能金融领域,并陆续推出智能投顾产品,在提升自身服务效率和质量的同时,也为用户带来了更好的服务体验。

  作为凤凰卫视集团旗下服务全球华人的一站式智能投资平台,凤凰金融自2015年开始致力于推进智能化战略,通过金融科技的创新应用来提升金融服务体验。在相继研发了"凤鸣智能资讯"、"真准资产配置"等一系列智能资产配置工具后,更将智能金融与海外业务进行深度融合,于2018年7月在凤凰金融国际站上线了智能投顾业务板块,为广大海外华人提供量身定制个性化的资产配置方案。

  

 

  布局全球市场助力海外华人实现财富增值

  凤凰金融经历近4年的发展,截止9月底,已在中国、美国、东南亚等地积累了海内外超830万忠实用户,用户群体主要为可投资资产在30万至1000万的中产和新兴富裕阶层。

  目前,凤凰金融业务已覆盖网贷、基金、保险、海外、财富管理等领域,打通了线上线下服务闭环。基于全球化战略定位,凤凰金融已对接丹麦盛宝银行、美国盈透证券等金融机构,为当地海外华人用户提供投资理财服务。

  在为客户提供各类理财服务的过程中,凤凰金融发现,传统的投资顾问服务无法满足所有用户的投资需求。据了解,传统投资顾问存在着投资门槛高、时效性差、投资易受主观情绪影响等缺点,且资产配置的范围有限,让缺乏投资专业知识的海外华人无从下手。

  近几年智能投顾的火爆,折射了用户在这方面的强烈需求。凤凰金融海外业务推出智能投顾策略产品,满足海外华人配置投资资产、进行多元化稳健投资的需求。

  发力智能投顾为海外华人提供多个策略产品

  凤凰金融通过在全球范围内联合智能投资策略机构,为用户提供多类型的策略投资组合。通过大数据、人工智能以及各种量化模型,建立智能管理系统,有效实现全球化资产配置,帮助用户实现财富保值增值的目标。

  例如“BBAE·中低风险·全球资产组合”投资模型,是以马克维兹的资产配置理论为基础,以ETF为投资工具,运用量化的方法和计算机技术,将投资者的资金分散投资于全球17大类低相关度的资产中,并进行动态再平衡。在该投资组合中,不低于42.5%的资产将会配比在债券资产中,通过分散化的方式来平衡长期的风险和收益。

  值得一提的是,作为国内领先的金融科技企业,凤凰金融凭借不断深化的全球化布局及自身过硬的技术实力,得到了美国证券交易委员会(简称SEC)的认可,获批美国注册投资顾问RIA牌照,即注册投资顾问牌照。在RIA牌照下,平台的资金受到监管和托管以后,可以根据用户的委托进行投资。

  凤凰金融总裁张震表示,智能投顾已被公认为一种趋势,未来凤凰金融将进一步拓展海外市场,加强技术研发与业务结合,在智能金融、智能投顾方面继续深耕,为全球用户提供更优异的金融服务。

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